最近香港各大銀行又開始了一批僵尸賬戶的清理的，對那些異常的賬戶也進(jìn)行了清理，近期就有客戶收到了恒生銀行、渣打銀行的調(diào)查或關(guān)閉賬戶的通知。有賬號問題的客戶要趕緊處理，面對銀行的調(diào)查，我們要怎么應(yīng)對呢？

首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請勿緊張，先確認(rèn)信件類型。

盡職調(diào)查信:香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫,及時回復(fù)銀行即可。(需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。)

凍結(jié)通知信:此類郵件,說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié);或者因稅務(wù)問題，被稅局要求凍結(jié)。(此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。)

關(guān)戶告知書:被銀行確認(rèn)有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。(銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金， 需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。)

香港銀行開戶之后要怎么維護(hù)？

1、敏感國家的錢不要收;

2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份;

3、不要大額資金整存，整取;保持帳戶有一定的存款;

4、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險;

5、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險;

6、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。

當(dāng)然如果你的賬號一直都是正常使用的，那基本上就沒什么問題。香港銀行對相關(guān)賬號進(jìn)行封停也是迫于全球反避稅、反洗錢的壓力，香港各大銀行紛紛提高門檻，加強管制，對新開賬戶的審核也越來越嚴(yán)格。有需要代開香港銀行賬戶的可以聯(lián)系我們合泰企業(yè)，具體細(xì)節(jié)咨詢我們在線客服。