香港金融牌照分類及申請(qǐng)條件
2019年度亞洲交易博覽會(huì)即將在3月24-25日在上海拉開帷幕,作為亞洲重要的金融行業(yè)交流盛會(huì),此次交易展覽受到國(guó)內(nèi)外眾多金融領(lǐng)域機(jī)構(gòu)服務(wù)商的關(guān)注。據(jù)悉此次大會(huì)公有30+國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、3000+行業(yè)資深專家、機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者齊聚一堂,共同探討金融行業(yè)的未來(lái)發(fā)展。
其中,全球投資專區(qū)是今年新增設(shè)的專區(qū),覆蓋了商品期貨、香港金融牌照、金融科技等境內(nèi)外服務(wù)商。香港金融牌照一直是大家比較專注的熱點(diǎn)問(wèn)題,不論您對(duì)香港金融牌照的申請(qǐng)服務(wù)感興趣,還是想在香港發(fā)行基金,均可以在這里得到專業(yè)的解答。
下面由合泰企業(yè)來(lái)對(duì)香港的金融牌照進(jìn)行簡(jiǎn)單的介紹,進(jìn)一步加深大家對(duì)香港金融市場(chǎng)的了解。
香港金融牌照分類
從行業(yè)上看,香港金融牌照被分為10大類,分別對(duì)應(yīng)了不同的業(yè)務(wù)類型,具體如下:
1.證券交易
2.期貨合約交易
3.杠桿式外匯交易
4.就證券提供意見(jiàn)
5.就期貨合約提供意見(jiàn)
6.就機(jī)構(gòu)融資提供意見(jiàn)
7.提供自動(dòng)化交易
8.提供證券保證金融資
9.提供資產(chǎn)管理
10.提供信貸評(píng)級(jí)服務(wù)
牌照有價(jià)值嗎?
持有牌照才能進(jìn)行業(yè)務(wù)
凈牌照也有溢價(jià):
1 號(hào)證券交易牌:HK$ 800萬(wàn) ~ 1500萬(wàn)
2 號(hào)期貨交易牌: HK$600 ~ 800萬(wàn)
3 號(hào)外匯交易牌: HK$1,000萬(wàn) ~ 2,000萬(wàn)
6 號(hào)融資顧問(wèn)(財(cái)務(wù)顧問(wèn)) :HK$600 ~ HK$900
6 號(hào)融資顧問(wèn)(保篤人) :HK$2,000 以上
9 號(hào)資產(chǎn)管理牌:HK$500萬(wàn) ~ HK$800
備注:因發(fā)牌條件、客戶量、業(yè)務(wù)和收入等情況令牌照溢價(jià)出現(xiàn)大差異
港牌照的申請(qǐng)難么?其實(shí)并不簡(jiǎn)單,有非常多的資料需要準(zhǔn)備,有嚴(yán)格的規(guī)則需要遵守。主要涉及到的六大主要因素分別是:公司、資金、人員、業(yè)務(wù)、管理和技巧。
以幾個(gè)最為主要的因素為例:
1、公司的要求
香港成立的公司、有簡(jiǎn)單的股東架構(gòu)、最終受益人/實(shí)際控制人的身份以及股東和董事要符合“合適人選要求”。
在申請(qǐng)過(guò)程中將會(huì)以表格的形式,對(duì)大股東和董事的財(cái)務(wù)狀況以及品格等進(jìn)行細(xì)致的核實(shí)。
2、資金的要求
包括:股東的資金來(lái)源證明和合法證明、計(jì)劃所經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的資金要求、法例上對(duì)注冊(cè)資本金的要求、法例上對(duì)速動(dòng)資金的要求。
其中,對(duì)于財(cái)務(wù)狀況的定期匯報(bào)也是有明確要求的。一般情況下持牌法團(tuán)須每月向證監(jiān)會(huì)呈交財(cái)政資源申報(bào)表;第4、5、6、9以及10類牌照及其牌照受到不得持有客戶資產(chǎn)的條件所規(guī)限的法團(tuán),只須每半年呈交財(cái)政資源申報(bào)表。
3、人員的要求
主要是法例上規(guī)定是要至少一位“負(fù)責(zé)人員RO”管理公司,但在申請(qǐng)牌照時(shí),或日后獲發(fā)牌照經(jīng)營(yíng)后,香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)的要求至少聘用二位“負(fù)責(zé)人員RO”。