商業(yè)保理供應鏈金融等行業(yè)一直是監(jiān)管部門重點監(jiān)管的對象，金融風險要防患與未然，今年1月份以來個地方金管局業(yè)加強了對轄區(qū)金融企業(yè)進行規(guī)范查巡，上周末廣州南沙自貿(mào)區(qū)也發(fā)布了對自貿(mào)區(qū)內商業(yè)保理、融資租賃及供應鏈金融業(yè)務進行規(guī)范，明確其經(jīng)營業(yè)務及要求，詳細內容如下：

一、堅持交易背景真實

融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應堅持交易背景真實的原則，禁止虛假交易、虛構融資、非法獲利行為。在開展供應鏈金融業(yè)務時，應對交易真實性進行盡職審核與專業(yè)判斷。通過具體項目全流程合同及單據(jù)來還原真實業(yè)務情況，分析客戶資產(chǎn)負債有關指標、客戶集中度情況、關聯(lián)交易情況、流動性管理情況等，了解客戶實際經(jīng)營與業(yè)務開展情況。同時，對債務人歷史交易記錄進行調查分析，對債務人經(jīng)營狀況、債務人與原始債權人交易情況進行監(jiān)控，對債務人所處行業(yè)情況進行研判。

二、堅持交易信息可得

融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應堅持交易信息可得的原則，確保直接獲取第一手的原始交易信息0和數(shù)據(jù)。在日常業(yè)務管理中，應完善交易信息獲得渠道和機制，加強與行業(yè)協(xié)會、銀行、核心企業(yè)等機構的信息溝通及業(yè)務對接。可通過行業(yè)協(xié)會，了解客戶及債權人風險情況；通過人民銀行征信中心的動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)中登網(wǎng)登記確權；通過對核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的核實，加強對物流、信息流、資金流和第三方數(shù)據(jù)等信息的跟蹤管理。

三、堅持精準金融服務

融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應堅持精準金融服務的原則，緊緊圍繞服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務，以市場需求為導向，重點支持符合國家產(chǎn)業(yè)政策方向、主業(yè)集中于實體經(jīng)濟、技術先進、有市場競爭力的產(chǎn)業(yè)鏈鏈條企業(yè)。通過發(fā)揮行業(yè)本身特點及優(yōu)勢，緩解實體經(jīng)濟企業(yè)生存發(fā)展的資金壓力，助力經(jīng)濟脫虛向實，激發(fā)實體經(jīng)濟活力。

四、堅持全面管控風險

融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應堅持全面管控風險的原則，既要關注核心企業(yè)的風險變化，也要監(jiān)測上下游鏈條企業(yè)的風險。切實遵守相關法律、法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管制度，規(guī)范自身經(jīng)營行為。不得從事或變相從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款等金融相關業(yè)務；不得專門從事或受托開展催收、討債業(yè)務；不得通過P2P網(wǎng)絡借貸等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、非持牌資產(chǎn)管理等機構直接或間接向社會公眾融資；不得開展為關聯(lián)企業(yè)利益輸送“內部”項目的重大關聯(lián)交易；不得基于不合法基礎交易合同、寄售合同、逾期應收賬款、權屬不清的應收賬款開展保理業(yè)務；不得參與套路貸、高利貸、暴力催收等涉黑涉惡活動；不得開展“假租賃真借貸”“假保理真貼現(xiàn)”等業(yè)務；不得開展未經(jīng)監(jiān)管部門允許的金融業(yè)務。

五、加強信息報送

融資租賃、商業(yè)保理企業(yè)應建立健全信息報送制度，及時按要求登錄中國銀保監(jiān)會企業(yè)管理信息系統(tǒng)、廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報系統(tǒng)填報信息，發(fā)現(xiàn)行業(yè)風險情況及時報告協(xié)會和地方金融監(jiān)管部門。