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哪些原因會導(dǎo)致香港渣打銀行開戶被拒,該怎么處理

發(fā)布時間:2019-08-06   閱讀數(shù)量:846

對外投資的企業(yè)一般都注冊一個離岸銀行賬戶來處理公司的財務(wù)問題,所以很多企業(yè)會選擇在香港注冊一個離岸賬戶,但是香港銀行開戶是出名的難,不管是恒生、還是匯豐還是渣打銀行,沒有一個是好開的,看看大家在網(wǎng)上的吐槽就知道。那具體是什么原因會被拒絕呢,小編以渣打銀行為例給大家介紹。

哪些原因會導(dǎo)致香港渣打銀行開戶被拒,該怎么處理

渣打銀行開戶被拒主要是銀行對您的信任不夠,主要是有下面幾個原因:

第一、所準(zhǔn)備的資料不齊全。

去銀行開戶是要提供相關(guān)的資料的,資料齊全才能給你開戶,不然就直接退回了。所以企業(yè)去銀行開戶之前一定要了解清楚相關(guān)的資料并準(zhǔn)備好,這樣才有把握。

第二、存在敏感公司名

很多大陸企業(yè),為了打品牌,或其他目的,一般會把名字取得高大上,像國際、集團(tuán)、中國、投資、股份等各種來,如果只是用來打品牌是可以,但是如果需要開戶,就要注意了,因為渣打銀行對于相關(guān)字眼,比如國際,就要求提供至少3個國家以上的辦公地址等,沒達(dá)到要求就開不了戶;

第三、有政治風(fēng)險的國家

現(xiàn)在銀行方面的主基調(diào)就是反洗錢,而敏感國家往往就是洗錢高發(fā)國家或者是被國際制裁的國家比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時等,渣打作為國際老牌銀行肯定不會以身犯險,所以只要發(fā)現(xiàn)企業(yè)的往來客戶來自敏感國家基本100%會被銀行拒絕。

第四、被銀行判別為非優(yōu)質(zhì)客戶

中小企業(yè)銀行開戶向來都比較艱難,銀行客戶經(jīng)理跟你面談的時候如果你沒有取得他的信任也是很難通過的,或者你企業(yè)的業(yè)務(wù)規(guī)模未來前景都不是很明朗,那么銀行也會拒絕你開戶的請求。

如果你擔(dān)心銀行開戶被拒,你可以嘗試下面這些應(yīng)對措施:

1、開戶之前找代辦公司或者銀行咨詢開戶需要的所有資料并準(zhǔn)別好,以免因為資料不全而被拒。

2、準(zhǔn)備好公司的商業(yè)證明文件,同時香港公司能夠提供正規(guī)的審計報告,告訴銀行您是一家正規(guī)公司。

3、香港公司以命名沒有限制非常自由而聞名外貿(mào)界,但如果企業(yè)后期是要用香港公司進(jìn)行開戶的話,建議盡量避開信托、集團(tuán)、控股、信貸、股份、資產(chǎn)、中國、中華、環(huán)球等敏感字眼,不然銀行會要求提供相應(yīng)的資質(zhì)證明;

4、開戶時回答銀行問題有偏差,是導(dǎo)致開戶不成功的主要因素。開戶時,銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設(shè)離岸賬戶。比如銀行會問到開戶的用途、從事行業(yè)和產(chǎn)品/服務(wù)、資金來源國家、銷售地區(qū)等等。

5、承諾開戶之后能按照銀行的要求,對賬戶進(jìn)行正常的維護(hù),續(xù)存,資料能及時更新。

以上就是關(guān)于渣打銀行開戶的一些問題及應(yīng)對措施,如果想要辦理香港銀行賬戶建議找專業(yè)的代辦公司辦理會比較快。


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